業(yè)務(wù)背景

當(dāng)前外匯市場改革和金融市場雙向開放不斷推進(jìn)，人民幣匯率波動成為新常態(tài)，為更好的服務(wù)轄區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，幫助企業(yè)適應(yīng)人民幣匯率雙向波動新常態(tài),提升企業(yè)特別是中小微企業(yè)匯率避險(xiǎn)服務(wù)的可得性、覆蓋面和滿意度，促進(jìn)棗莊開放型經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，國家外匯管理局棗莊市中心支局和棗莊市商務(wù)局決定在全市范圍內(nèi)開展“匯率避險(xiǎn)深化年”活動。

主要產(chǎn)品

遠(yuǎn)期結(jié)售匯、外匯掉期、外匯貨幣掉期、外匯期權(quán)及期權(quán)組合、區(qū)間寶業(yè)務(wù)、美元質(zhì)押人民幣貸款、福費(fèi)廷、出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)、開立信用證、進(jìn)口押匯

交易流程

1、交易前：企業(yè)事前接受銀行金融衍生產(chǎn)品適合度評估，提供相關(guān)證明和授權(quán)材料。完成適合度評估后，與銀行簽署結(jié)售匯產(chǎn)品協(xié)議，明確產(chǎn)品介紹和交易規(guī)則。企業(yè)在銀行開立滿足結(jié)售匯產(chǎn)品需要的資金核算賬戶，用以落實(shí)保證金辦理資金交割。

2、交易中：企業(yè)填寫交易委托書，認(rèn)真閱讀并承諾知曉相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示。銀行核實(shí)客戶準(zhǔn)入、適合度評估等情況。銀行受理企業(yè)申請后，啟動內(nèi)部審批受理流程。

3、交易后：銀行定期計(jì)算結(jié)售匯衍生合約浮動盈虧，填寫市值評估報(bào)告，并及時(shí)告知企業(yè)；對于需要追加保證金的，提示企業(yè)補(bǔ)繳保證金。企業(yè)辦理人民幣外匯衍生產(chǎn)品交割時(shí)，向銀行提供有效憑證或商業(yè)單據(jù)；銀行審核無誤與企業(yè)完成資金交割。

辦理銀行

中國銀行棗莊分行、工商銀行棗莊分行、農(nóng)業(yè)銀行棗莊分行、建設(shè)銀行棗莊分行、交通銀行棗莊分行、郵儲銀行棗莊分行、青島銀行棗莊分行、威海商行棗莊分行

活動咨詢?nèi)耍洪惐?聯(lián)系電話：0632-3098283

國家外匯管理局棗莊市中心支局