近年來，隨著人民幣匯率雙向波動成為新常態(tài)，在匯率波幅漸寬、彈性漸強的市場外部環(huán)境下，外資外貿(mào)企業(yè)面臨的匯率風(fēng)險顯著加大，“非中性”行為對企業(yè)、對銀行、對全市場都可能造成較大負面影響。對此，棗莊工行認真貫徹落實人民銀行及國家外匯管理局及全國外匯市場自律機制“風(fēng)險中性原則”，多渠道宣導(dǎo)“風(fēng)險中性”理念，在市外管局的指導(dǎo)下積極引導(dǎo)企業(yè)將匯率波動納入日常財務(wù)決策，協(xié)助企業(yè)建立匯率風(fēng)險管理機制，并通過提供一站式外匯資金交易與避險服務(wù)，為客戶打造“外匯交易+”綜合化服務(wù)體系，支持企業(yè)合理運用外匯避險工具提升匯率風(fēng)險管理能力，有效幫助棗莊市涉外企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險，減少匯兌損失。 

宣導(dǎo)匯率風(fēng)險中性，提供一站式服務(wù)體系

匯率風(fēng)險中性，是指企業(yè)把匯率波動納入日常的財務(wù)決策，聚焦主業(yè)，盡可能降低匯率波動對主營業(yè)務(wù)以及企業(yè)財務(wù)的負面影響，包括對進出口凈敞口頭寸的影響，以及對資產(chǎn)負債凈敞口頭寸的影響等，以實現(xiàn)預(yù)算達成、提升經(jīng)營的可預(yù)測性以及管理投資風(fēng)險等主營業(yè)務(wù)目標。 

據(jù)了解，目前工商銀行棗莊分行可為企業(yè)提供38個幣種外匯交易，設(shè)立聚合了即期結(jié)售匯、遠期結(jié)售匯、人民幣外匯掉期、人民幣外匯期權(quán)及其組合的“一站式外匯交易產(chǎn)品超市”，滿足企業(yè)多元化套期保值需求，致力于通過專業(yè)能力和優(yōu)質(zhì)服務(wù)幫助企業(yè)進行匯價成本管理。值得一提的是，目前工行可以為與“一帶一路”及新興市場國家有貿(mào)易、投資往來的客戶提供60余個非自由兌換貨幣的NDF遠期交易，幫助企業(yè)實現(xiàn)匯率避險。 

同時，棗莊工行充分融合線上、線下渠道，為企業(yè)提供全方位交易平臺支持?？蛻艨赏ㄟ^工商銀行企業(yè)網(wǎng)銀、電子交易平臺、手機銀行等線上渠道辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，通過掛單、詢價、實時交易等方式足不出戶達成交易，與全球市場實現(xiàn)無縫對接，提升交易效率。 

外匯產(chǎn)品精準高效，助外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展

2020年下半年以來，受美元指數(shù)走弱以及國內(nèi)經(jīng)濟強勁復(fù)蘇等多方面因素影響，人民幣匯率呈現(xiàn)升值走勢。面對著匯價的持續(xù)走升，某大型出口型客戶向工商銀行棗莊分行提出了緊急套期保值訴求。通過向該企業(yè)大力宣導(dǎo)堅持匯率風(fēng)險中性、積極進行匯率風(fēng)險管理的重要意義，并根據(jù)該企業(yè)未來現(xiàn)金流情況，為其量身定制了專業(yè)匯率風(fēng)險管理方案，提供一站式產(chǎn)品服務(wù)。該企業(yè)最終選擇通過簽約一系列遠期結(jié)匯，鎖定未來收匯資金的結(jié)匯匯價，實現(xiàn)了外匯敞口的有效管理。該企業(yè)財務(wù)負責(zé)人表示：“通過辦理遠期結(jié)售匯產(chǎn)品，可以將未來結(jié)匯價格完全確定，成功鎖定訂單未來銷售收入和銷售利潤，有效規(guī)避了匯率波動給企業(yè)帶來的經(jīng)營不確定性的影響，保證企業(yè)可以將精力全部用于生產(chǎn)經(jīng)營上” 

工商銀行棗莊分行有關(guān)負責(zé)人告訴記者，工商銀行棗莊分行利用多渠道進行匯率風(fēng)險中性理念宣導(dǎo)，引導(dǎo)幫助轄內(nèi)眾多進出口企業(yè)建立匯率風(fēng)險管理機制，工作成效顯著。截至今年8月，棗莊工行近12個月的匯率類衍生產(chǎn)品累計新增簽約客戶15戶，新增簽約量近3000萬美元，辦理匯率類衍生產(chǎn)品進行套期保值的客戶數(shù)達同期歷史峰值，有力推動了匯率避險和風(fēng)險中性理念在棗莊市外資外貿(mào)企業(yè)中的普及應(yīng)用。